چنان چه به دنبال سرمایه‌گذاری با ریسک کم هستید، صندوق‌ ‌های سرمایه ‌گذاری با درآمد ثابت بهترین انتخاب به شمار می‌روند. این صندوق‌ها درصد کمی از دارایی‌های خود را برای سرمایه‌گذاری در سبد سهام اختصاص می‌دهند و بیشتر به خرید اوراق و سپرده‌های بانکی می‌پردازند؛ به طور کلی بازدهی آن‌ها مانند سپرده‌های بانکی یا کمی بیشتر از آن است. در یک سال گذشته با افزایش سود‌آوری بازار سرمایه، این صندوق‌ها بیشتر در این قسمت سرمایه‌گذاری کرده‌ا‌ند که منجر به اختلاف قابل ملاحظه‌ای میان سود آن‌ها و بهره سپرده‌های بانکی شده است. اما در چند ماه گذشته به دلیل اصلاح بازار سرمایه، کاهش سودآوری و در بعضی موارد روند نزولی این صندوق‌ها را نیز به دنبال داشته است.

 متوسط بازدهی و روند صعودی صندوق های با درآمد ثابت در ۸ ماه اخیر سال ۹۹ نزدیک به ۴۰ درصد بوده است. گفتنی است که در ۵ ماه ابتدای سال ۹۹ نیز میانگین بازدهی و روند صعودی این صندوق‌ها همین عدد بوده و بازدهی بیشتر صندوق‌ها فقط چند درصد کاهش پیدا کرده است.

روند صعودی صندوق های سرمایه گذاری مختلط در سال ۹۹

برای اشخاصی که ریسک‌پذیری بالایی ندارند و به دنبال سودهای کم نیستند، صندوق سرمایه گذاری مختلط بهترین گزینه محسوب می‌شود. با افزایش سهام در سبد دارایی بازدهی صندوق‌ها بیشتر می‌شود و برخورداری از سپرده‌های بانکی به عنوان یک عامل کاهنده ریسک عمل می‌کنند. به دلیل این که بخشی از دارایی‌های این صندوق در بورس سرمایه گذاری می‌شود، تضمین سود برای آن وجود ندارد اما بازدهی و کسب سود بیشتر از صندوق‌های درآمد ثابت خواهد بود. این صندوق‌ها با داشتن ریسک متوسط، هنگامی که شرایط بازار سرمایه نامساعد باشد، بهترین جایگزین برای سرمایه‌گذاری‌های پر ریسک هستند.

 متوسط بازدهی و روند صعودی این صندوق‌ها در ۸ ماه نخست سال ۹۹ برابر با حدود ۱۰۴ درصده بوده است که نسبت به ۵ ماه ابتدای سال ۴۲ درصد کمتر است. این امر نشان دهنده اثرات افزایش ریسک بر میزان سوددهی صندوق‌ها است.

روند صعودی صندوق های سرمایه گذاری در سهام در سال ۹۹

این صندوق‌ها مناسب افرادی هستند که بسیار ریسک‌پذیر هستند. صندوق‌های در سهام به طور معمول ۷۰ درصد از دارایی‌های خود را در سهام سرمایه گذاری می‌کنند و به همین دلیل، بازدهی آن‌ها بیشتر از همه صندوق‌ها است. از آن جایی که قسمت زیادی از دارایی‌های این صندوق در سهام سرمایه گذاری می‌شود، حداقل سود تضمین شده وجود ندارد. سود و زیاد این صندوق‌ها وابستگی زیادی به نوسانات بازار سرمایه دارد.

 متوسط بازدهی و روند صعودی این صندوق‌ها در ۸ ماه نخست سال ۹۹ حدود ۲۰۲ درصد بوده است که نسبت به ۵ ماه ابتدای سال افت ۶۷ واحدی داشته است.